За участие в сомнительных банковских операциях ЦБ и банки назначают юридическим лицам и предпринимателям категорию высокого риска на “антиотмывочной платформе”. Теперь это может привести к исключению из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
Президент России подписал законопроект о возможности исключения из единого государственного реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые были помещены в категорию высокого риска на платформе Центрального банка “Знай своего клиента”.
Этот ресурс работает с 1 июля 2022 года и предоставляет банкам возможность получать от ЦБ информацию о степени риска, связанного с подозрительными операциями их клиентов – юридических лиц и ИП. Платформа не оценивает физических лиц. Информацию, полученную от ЦБ, банки могут использовать для противодействия нелегальным операциям, однако окончательное решение о надежности бизнеса клиентов они принимают самостоятельно.
Организации и предприниматели делятся на три категории риска: низкий, средний и высокий. Если субъект относят к категории высокого риска, банк должен уведомить его об этом в течение пяти рабочих дней. Решение о присвоении определенной категории риска может быть обжаловано в межведомственной комиссии при ЦБ, в состав которой входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банков и бизнес-объединений.
Теперь, если компанию или предпринимателя отнесут к категории высокого риска из-за сомнительных операций, их могут исключить из ЕГРЮЛ. Однако принять решение о присвоении такой категории должны как банк, обслуживающий организацию или предпринимателя, так и Центральный банк. Законопроект уточняет, что если юридическое лицо или ИП устранят обстоятельства, ставшие причиной их исключения, ФНС не вправе продолжить процедуру их исключения.
Ринат Зайнутдинов
Партнер | TPG-Legal